「相談したいけど、家に知らない人を呼ぶのはちょっと」
保険料が気になっていて、一度プロに見てもらいたい。でも、散らかった部屋に人を上げるのも、何を用意すればいいか分からないのも気が重くて、申し込みの画面を閉じてしまう。
決めるのはあなたですが、決める材料は下調べ係が集めておきました。このページには、家に人を呼ばずに相談する方法と、申し込みから相談までの流れ、用意するものを書いています。
30秒でわかる結論
- 保険の相談は、オンラインでも受けられます。家に人を呼ばずに相談できます。
- 申し込んでから担当のFPが決まるまでは、平均5日です。相談は1〜2時間ほどで、2〜3回に分けて相談する人がほとんどです。
- 用意するのは、今入っている保険の保険証券です。
- 相談のあとに保険に入るかどうかは、あなたが決めます。無理な勧誘をされたら、電話一本で面談の中止や担当の変更ができます。
家計の保険を見直したい人向けの無料相談です。
オンラインなら、相談する場所は自分で選べる
みんなの生命保険アドバイザーは、オンラインでの相談に対応しています。相談の場所は、自宅・勤務先・そのほかから選べます。オンラインなら、家に人を呼ばずに、いつもの場所から相談できます。
- 自宅（公式のおすすめ）。家計や保険の話は、人に聞かれたくないことが多いもの。プライバシーを守るために、公式は自宅を勧めています。
- 勤務先・そのほか。自宅以外で相談したいときの選び方です。地域によっては案内が難しい場合もあります。
下調べ係
ここ、調べておきました。自宅が勧められているのは「話を人に聞かれないため」。オンラインなら、家に人を呼ばずに自宅から相談できます 📝
申し込んでから相談までの流れ
申し込んだら、すぐに相談、ではありません。流れは5つです。
- 本人確認。 申し込みのあと、フォームか電話で本人確認があります。
- 日時と場所の調整。 運営事務局と担当から、相談の日時と場所を決める連絡が来ます。このとき希望を伝えます。
- 担当のFPが決まる。 相談の内容に合わせて担当が決まります。ここまで平均5日です。
- 相談。 何度でも無料で、2〜3回相談する人がほとんどです。
- 保険に入る（希望した人だけ）。 入るかどうかは任意です。
家に人を呼びたくないなら、2の調整の連絡のときに「オンライン希望」と伝えておくとスムーズです。
用意するもの
用意するのは、少しだけです。
- 保険証券。今入っている保険があれば、保険証券など内容の分かるものを用意するよう、公式が案内しています。オンラインのときも、手元に置いておけば、聞かれたときにすぐ答えられます。
- 自分で作った一覧表（あれば）。保険の一覧を自分でまとめているなら、それも一緒に用意します。
- 2時間の時間。相談は1〜2時間ほどかかるので、日程を決めるときは2時間くらい空けておくよう案内されています。
押し売りされそうで不安なとき
相談のあとに保険に入るかどうかは、任意です。公式は、無理な勧誘は一切行っていない、としています。
それでも、もし無理に勧められたり、不快な思いをしたりしたら、「ストップコール」という窓口があります。電話一本で、無料面談の中止や担当の変更ができます。
「今日は決めません」と最初に言っておけば、相談の席は「話を聞いて持ち帰る場所」にできます。断り方の一言は、「保険の相談は『相談だけ』で断っていい？」にまとめておきました。
まとめ
- 保険の相談はオンラインでも受けられる。家に人を呼ばなくていい。
- 申し込み→本人確認→日時と場所の調整→担当が決まる（平均5日）→相談。相談は1〜2時間、2〜3回が多い。
- 用意するのは保険証券。日程は2時間空けておく。
- 保険に入るかは任意。無理な勧誘にはストップコールで面談の中止や担当の変更ができる。
家計の保険を、家に人を呼ばずに見直したい人向けの無料相談です。
※ 参考にした資料
- みんなの生命保険アドバイザー 公式サイト（トップページ／よくあるご質問／相談までの流れ）